近日，中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）

1、個(gè)人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務(wù)， 需登記資金的來源或者用途；

2、個(gè)人辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌換、實(shí)物貴重金屬、購買金融產(chǎn)品等一次性交易單筆5萬元以上，需登記資金的來源。

3、非賬戶開戶機(jī)構(gòu)內(nèi)購買基金等金融產(chǎn)品一次性交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源。   

中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)

《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已經(jīng)2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務(wù)會(huì)議審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，現(xiàn)予發(fā)布，自2022年3月1日起施行。

中國人民銀行、行長易綱

銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清

證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿

2022年1月19日